比特币OTC之王谢幕：重走LocalBitcoins的兴衰十年
如果没有交易所，您将如何购买加密货币？如果您希望加密货币现金交易无法追踪，您会选择什么？
对于前者，您的选择必须是OTC。如果结合后者，你一定会想到线下现金交易的OTC。当然，纯现金交易在当代社会并不多见。面对中心化交易所OTC交易的卡冻结风险，最安全的方式是与相对信任的熟人进行P2P交易。
在加密货币交易的历史上，点对点的比特币交易平台不应该被遗忘。它是全球最大的比特币场外交易平台，为比特币的全球采用做出了不可磨灭的贡献。天然忠于比特币点对点的去中心化精神，虽然它不是DEX，但它是一个不同于中心化交易所等的交易平台。
自2012年诞生以来，创造了自己的辉煌，但最终迫于现实，于2023年2月9日宣布终止服务。鉴于此，本文将回顾一下这十年的发展简史，从文字、数据、图片中再现诞生、发展、辉煌与衰落。更重要的是，这段兴衰史让我们从一个不为人知的侧面认识到比特币和加密行业在全球流行所做出的贡献，并促使我们进一步思考“我们从哪里来，又要往哪里去”。
官方网站
1. 本地现金交易：现金交易的诞生和早期发展
它是位于芬兰赫尔辛基的点对点比特币场外交易平台。它由芬兰软件开发商于2012年6月创立，其目标是让比特币无处不在，促进全球金融普惠。
创始人
2011年，当他接触比特币时，他发现由于银行和政府的限制，很多人无法使用传统交易平台购买比特币。 2012年，创作花了两周时间。最初，该网站仅提供基于交易位置的交易列表，没有用户帐户和 URL 标识符。上线当天，比特币卖家迅速列出了他们的交易地点。早期，网站开发基本上是一个人完成的。截至2013年底，公司仅聘用了9名员工和来自世界各地的自由职业者共同发展。
2012年6月16日官网，1 BTC = 6.14 USD
2012年底开始实施托管业务模式，2013年初开始盈利。用户必须拥有钱包并存入比特币才能使用托管服务。买家/卖家需要搜索并回复比特币卖家/买家在网站上发布的广告。这些广告包括比特币价格、可接受的支付方式和限制。在每笔交易中，比特币都保存在托管账户中。正如“本地”所暗示的那样，它是为“本地”而设计的，即比特币交易双方需要商定一个线下地点来完成会议。卖方确认收到法币现金后，比特币将从托管服务中释放并发送给买方。在平台上买卖比特币不收取任何费用。如果发布出售比特币的广告，平台将对每笔完成的交易收取1%的托管费，充当买家和卖家之间的信任方。如下图：
交易方式
2013年6月14日，在其成立一周年之际，已有来自142个国家和1,700个城市的44,000名用户。平均每天新增注册用户约250人，日交易量约400-900 BTC。用户可以用 XAU（盎司黄金）和 XAG（盎司白银）对 BTC 进行定价。 2014年11月，英国比特币交易所首席执行官西蒙表示，英国交易所在英镑和比特币市场的交易量落后于其他场外交易平台。
（一）穿越非洲：“摩托车之旅”
2013年10月8日，“摩托车之旅”非洲之旅活动在网络上启动，赞助博尔哈和埃尔维斯骑着摩托车穿越摩洛哥、西撒哈拉、毛里塔尼亚、塞内加尔、马里、布基纳法索、多哥、贝宁、喀麦隆、尼日利亚、刚果共和国、刚果民主共和国、安哥拉、纳米比亚、博茨瓦纳、南非16个国家。该活动进行得很顺利，博尔哈发现他在旅行期间访问过的每个国家/城市的居民都愿意用当地货币兑换比特币。此举无疑扩大了比特币在全球的采用和普及程度，并且证明了比特币的可交易性。
2013年赞助博尔哈非洲“摩托车之旅”活动
（二）Mt.Gox危机与比特币社区的选择
2013年7月，受邀参加2013年首届伦敦比特币大会“比特币创业生态系统的新星”小组讨论，可见在比特币社区的影响力已初步建立。 2014年1月18日，第一场活动在伦敦金融城边缘举行，允许人们面对面进行比特币交易。这是一次“非正式的社交活动”，重点是向刚接触比特币的人介绍数字货币。这也是比特币爱好者讨论加密货币、最新挖矿技术和比特币交易的地方。此外，用户还可以在现实世界中使用比特币离线交易。
早期观众的增长也受益于 Mt. Gox。 2013年6月25日至2014年，Mt.Gox危机也推动了市场份额的快速扩张。例如，2013年12月10日，Mt.Gox合作为拉丁美洲（阿根廷、巴西、智利、哥伦比亚、墨西哥、秘鲁、乌拉圭）用户提供美元和比特币存取款服务。但几天后，阿根廷的银行业务选项消失了，阿根廷比特币社区不再可以使用。 “在阿根廷，比特币用户已经习惯使用、、、甚至群组等网站在本地买卖比特币。”
截至2013年底，它是台湾唯一的比特币交易所，也是埃及、日本、阿尔巴尼亚和印度尼西亚比特币爱好者的热门选择。 2014年3月31日，委内瑞拉恶性通货膨胀、银行倒闭后，全国各地出现非正式聚会、会议和交流。
2015年5月2日，一位比特币买家进行了线下交易，“在我的公寓，或者就我而言，在灯火通明、繁忙的星巴克里与某人见面，并给他们一些现金以换取数字货币。”
（三）资金流通需求
2013年11月，乌克兰发生暴力反政府抗议活动后，乌克兰抗议者通过比特币筹集资金。由于需要兑换成乌克兰格里夫纳（）才能在乌克兰使用，唯一可用的比特币交易所是BTC-e，因此，诸如此类的P2P交易平台成为了乌克兰抗议者的最佳选择。
同样，由于缺乏功能齐全的在线交易，比特币在拉丁美洲开始被视为资金流动的渠道。 12 月 19 日，这家比特币汇款初创公司使用该平台允许其客户亲自将法定货币带到当地的比特币经销商处。提供的服务是将他们的加密货币兑换成美元，以便客户可以将资金转移到世界各地的不同国家。使用比特币作为资金流动的渠道。最初选择了四个国家进行运营：阿根廷、墨西哥、西班牙和智利，后三个国家拥有重要的阿根廷社区，需要与其祖国建立经济联系。
2013年，乌克兰抗议者通过比特币筹集资金
（4）功能及服务：ATM、网上支付
自身功能和服务的更新也促进了早期的发展。
(1) 自动柜员机
随着越来越多的人和企业使用比特币，对简单便捷的兑换服务的需求不断增长。为了弥补与客户更直接接触的不足，决定推出ATM来自动化比特币交易业务。比特币ATM最初由ATM开发，该公司于2013年12月收购了整套产品。2014年2月17日，它宣布生产ATM，用户可以通过ATM买卖BTC。它使用了一项新技术，允许自动柜员机在没有互联网连接的情况下工作，而交易则在网站上进行。
在赫尔辛基比特币会议上使用比特币 ATM 购买啤酒
首台可携带上地铁的比特币ATM机
2014年3月31日，ATM运营商在推特上表示，它已在芬兰赫尔辛基的24小时自助服务终端推出了第一台测试版ATM。这是北欧第一台双向比特币 ATM。它可以买卖比特币并将其兑换成现金。保费率为5-8%，足够运营商赚取差价。 4月18日，该餐厅第二台ATM上线，引起媒体关注。 2014年8月11日，宣布ATM将被整合到网站中，比特币交易发生在网站上，而ATM只处理法定货币交易。
带 24 小时自助服务终端的 ATM
新闻动态 去餐厅参观第二台ATM
自动取款机：s
(2)
2014年9月8日，其在其网站上推出了比特币支付功能，用户可以发送和管理该功能（类似于支付代码），允许客户用比特币进行支付。该产品标志着点对点平台首个特定于商家的产品，最初是为该公司的比特币 ATM 产品开发的，后来推广到所有用户。付款金额可以任何货币计价，并按收款人开立时的当前汇率转换为 BTC。
2014年9月10日官网首页
2014年9月8日，首个商户工具上线
（三）网上支付
如上所述，它是一个为“本地”现金交易而创建的场外交易平台。 2012年6月至2013年1月15日期间，官网仍通过公布具体地理位置进行交易。不过，从2013年2月15日的快照中可以发现，新增了“在线支付”功能，包括PNC银行在线转账、OKPay等，此后又增加了多种在线支付方式。该功能的添加为更多地理位置分散的用户进行比特币现金交易提供了可能性。 2013年6月，他说：“一开始，我们只是一家本地现金交易所，但后来人们想在网上进行交易。”因此，他引入了对其他支付机制的支持，包括或认可的银行系统，这将转变基于物理世界或互联网的P2P交易机制。
2013年1月15日，《现金》交易广告榜
2013年2月15日，新增“”交易广告列表
2016年2月29日官网支持的支付方式
2. 监督与抵制审查之间：“黄金时代”
老大哥在看着你。 ——乔治·奥威尔
早在 2013 年，监管问题就出现在人们的脑海中，“比特币会被不友好的监管机构或政府关闭吗？” “古巴或朝鲜政府如何阻止我买卖比特币？” “你担心审查制度吗？系统？”给出了答案，“比特币不会被关闭”，但“这样的服务会被关闭。”同年7月在伦敦举行的首届比特币会议上，“监管和法律挑战”已成为比特币发展的一个重要课题。
例如，2013年8月，泰国比特币交易所有限公司因监管原因被关闭。泰国比特币团体的一位代表表示，在交易所关闭期间，“当地社区使用OKPAY等进行比特币交易”。尽管泰国政府有时会采取严格的互联网控制措施，但交易平台“从未被封锁”。 2014 年 12 月，创始人表示德国金融监管机构 BaFin (für) 联系了他们，需要某种许可证才能在该国开展业务。但当时还没有获得许可证，因此决定暂停在德国的运营。注意到它为德国的 8,000 名活跃用户提供服务，“这项服务实际上部分起源于德国，所以我们不能再在那里提供这项服务有点讽刺和悲伤。”
它多年来一直面临政治压力，部分原因是其宽松的身份识别程序。买家和卖家不需要使用真实姓名。线下P2P交易不留下任何交易记录。只要交易规模保持较小，它就成为增量洗钱的自然选择。正因为如此，丝路的暗网交易实现了利润井喷。由于暗网非法操作猖獗，美国特勤局特工在交易所卧底，逮捕了多名洗钱用户。 2015年，因未能获得纽约州批准而退出纽约。
（一）美国卧底及P2P交易的法律风险
美国的点对点比特币交易从2014年开始逐渐被定为犯罪，因为它们不会留下任何数字交易记录。 2014年至2022年间，无论是简单地进行比特币现金交易还是从事犯罪活动，使用比特币现金的美国人多次因经营无照汇款服务（MSB）和洗钱等相关犯罪而被捕。
(1) 2014年
2014 年 2 月 8 日，美国特勤局根据反洗钱法对佛罗里达州两名男子 Abner 和 Reid 提出指控，指控其转移大量比特币。
2013 年底，迈阿密警察局和美国特勤局组成的特别工作组开始调查该地区的比特币交易活动。 2014 年 1 月至 2 月期间，阿里亚斯警探和庞兹探员联系了阿布纳，并安排了几次会面。在几次会议中，卧底探员表示他们打算使用数字货币购买被盗的信用卡号码，并向探员出售了 1,500 美元的比特币，并在策划过程中被捕。出售 30,000 美元的比特币。
他们的第二项指控是经营未经许可的汇款服务。条例 560.125 禁止人们在佛罗里达州的任何 12 个月内频繁从事超过 300 美元但低于 20,000 美元的无证汇款服务。根据涉案金额的不同，可分为三级、二级或一级重罪。在任何 12 个月期间交换超过 100,000 美元的资金被视为一级重罪，可处以两倍货币价值的罚款，最高可达 250,000 美元。过去六个月内，以该名称交易的比特币已超过 150 枚。这是各州首次决定在涉及比特币的案件中提出洗钱指控。
对此，其表示，依赖用户在进行交易时遵守其所在国家的法律。 “这是我们的指导方针，但我们很难照顾到所有人。”但同时也表示，目前，用户在处理面对面交易时需要相互交互。验证方面，该公司一直致力于中央验证系统，尽管尚未实施：“我们必须有更多的审查和工具，以确保我们网站上的所有内容都是合法的，并且我们的用户能够遵守当地的法律。我们我们在这里花费了很多资源，但我们是一家初创公司。”他还承认，交易规模没有限制，但实施是可能的。
2014 年 4 月 10 日，Reid 和 Reid 申请撤销洗钱指控，理由是美国国税局 (IRS) 的指导意见认为，比特币不是货币，而是“财产”()。 2014 年 8 月 2 日，比特币基金会提交了一份题为“法规不适当地适用于进行比特币点对点销售的个人”的文件。然而，比特币基金会发言人表示，阿布纳的案件与里德的案件是分开的。2014 年 12 月 13 日，佛罗里达州巡回法院法官裁定，根据州法规，个人比特币交易者可以被视为汇款人，里德败诉。
2015年，法官判处里德90天监禁。里德承认经营未经许可的货币传输器有罪，被判处五年缓刑，并且必须向执法部门和金融实体提供有关比特币和数字货币的信息和帮助。里德被要求完成“不少于20个有关数字货币和网络犯罪的培训课程”，并向迈阿密海滩警察局、美国特勤局和迈阿密电子犯罪特别工作组提供协助。
2016年，迈阿密法官玛丽表示，阿布纳不符合检察官作为资金转移者的资格，但这一裁决并没有为未来类似案件树立先例。
(2)2017年
2017 年 5 月 2 日，来自密苏里州尼克萨的用户 Jason R. Klein 在联邦法院承认在未经许可的情况下通过将比特币兑换成现金进行非法汇款业务。克莱因承认在 2015 年 2 月 6 日至 2016 年 7 月 27 日期间与两名卧底联邦特工会面五次，并出售比特币。克莱因总共向代理人出售了约 98 BTC，获得了 30,000 美元现金和额外 10% 的佣金。克莱因自 2013 年以来一直在该网站上出售比特币，他的大部分交易广告都是在 2013 年发布的。
2017 年 5 月 17 日，密歇根州底特律市的用户 Sal Mansy 在美国地方法院承认经营未经许可的货币服务业务，违反了美国法典第 18 章第 1960 条的规定。2013 年 8 月至 2015 年 6 月期间，Mansy 出售了约购买后在网上获得价值240万美元的比特币，并将收益存入其个人公司TV TOYZ的商业银行账户。该卧底特工在 2014 年 12 月至 2015 年 3 月期间与 Mansy 进行了两笔交易，总计 6.32 BTC（价格低于 1,900 美元）。曼西的账户也被关闭，因为他未能在美国金融犯罪执法网络 () 注册为资金转移者。 2015年6月，检察官搜查了他在底特律的家，查获了三个银行账户，总计约12万美元。同时，曼西被判处最高5年监禁和25万美元罚款。
2017 年 5 月 25 日，交易员兼按摩师 Bryan Lord 和他的儿子 Aaron Lord 因通过非法比特币金融计划转移资金而被判刑。父子俩于2016年4月13日承认共谋经营无证货币服务业务。洛德还承认密谋贩运毒品，他通过“暗网”进行毒品交易，并用资金兑换比特币。他在互联网上的账户名为“”，自2012年以来，他已经完成了3000多笔交易。
2017年10月25日，密歇根州被指控经营无证汇款业务，以“”名义从事比特币交易和经纪交易。他通常在蒂姆餐厅会见顾客并进行价值数十万美元的比特币交易。该卧底特工曾六次从他那里购买了价值超过 55,000 美元的比特币。
(3) 2018-2022年
2018年7月9日，用户“Maven”Lynn承认经营无牌汇款业务和洗钱罪。作为一名互联网交易员，我为全国各地的客户兑换了 6 美元到 950 万美元。政府官员于2016年开始对他进行深入调查，他遇到了一名卧底女缉毒局特工，后来她向他介绍了她的“男友”，她也是一名卧底特工。此后，双方的比特币现金交易涉及暗网和毒品走私。
2019年，美国地区法官因雅各布经营无照汇款业务而被判刑。超过 1000 名客户在该平台上出售了数十万美元的比特币，同时收取 5% 的佣金。从2016年底到2018年初，几乎每天的交易额都超过100万美元。他承认没有反洗钱或了解你的客户计划，也没有对客户资金来源进行尽职调查。为客户提供匿名和隐私，并交换超过 100 万美元的不受监管的现金。
2019 年 8 月，Knal Kalra（又名）对美国联邦刑事指控认罪，罪名是拥有和经营未经许可的汇款服务，该服务通过他的账户和比特币 ATM 兑换了近 2500 万美元。
2020 年，未注册的美国 MSB 广告
2020 年，华盛顿州居民 Rule 被指控经营无证汇款服务，并在国土安全调查 (HSI) 特工与卖家 Rhule 进行了 8 笔现金换加密货币交易后，洗钱超过 14 万美元。
2022年，比特币早期先驱、自由主义者伊恩及其同伙（统称为“6”）帮助诈骗者和其他犯罪分子通过比特币AMM网络以及P2P和虚拟现金洗钱超过1000万美元的BTC，面临逃税和经营无能。与汇款服务相关的联邦费用。
（二）抵制审查：牛市、监管与政治
截至2017年，已为248个国家、14000多个城市的用户提供比特币购买服务。与此同时，2017年底迎来了比特币历史上的一次大牛市，并于同年迎来了其十年发展历程中的“黄金时代”。从Coin Dance数据来看，大多数国家的交易量在2017年底至2018年初达到峰值。由于较发达地区的中心化交易所相对完善，P2P交易平台的现货价格远高于交易所。因此，发展中国家已成为增长的主力军。
除了牛市之外，政府监管、地缘政治、经济动荡、交易所基础设施不完善、大众银行账户缺乏等因素是黄金时代的主要驱动力。综合考虑以上因素，本节将选取几个有代表性的国家和地区进行分类介绍。
币舞：2013年3月16日至2023年2月18日BTC交易量
（一）中国、印度、哥伦比亚等国家政府监管
与美国特勤局卧底特工对交易者的监管不同，中国、印度和哥伦比亚政府对加密货币交易所进行监管，以防范金融风险。合法交易渠道的丧失促使当地加密货币投资者转向。
早在2013年12月5日，《中国人民银行等五部委关于防范比特币风险的通知》就明确了官方对比特币监管的态度，即“比特币交易是商品买卖”普通人有参与的自由，并自行承担风险。”从2017年1月开始，中国人民银行开始约谈三大比特币交易所负责人，并走访三大交易所进行现场检查。三大交易所随后停止融资和货币借贷。 2月9日，多家交易所宣布升级反洗钱系统，并暂停比特币提现服务。监管之下，中国加密货币交易者蜂拥而至，一个月内（2月4日至3月4日）交易量激增3742%。 9月4日，《关于清理整顿代币发行融资的通知》生效，恰逢2017年12月的牛市，中国用户网络周交易量在1月13日当周最高，2018年。达到约1.69亿元人民币（约2500万美元）的历史新高。与此同时，全球每周总交易量也在2017年12月达到峰值，约为1.29亿美元。
币舞：中国BTC交易量
2018 年 4 月，印度储备银行（RBI）禁止金融机构向加密货币相关公司提供服务，7 月印度最高法院决定延长 4 月份的禁令。此举对印度加密货币社区产生了灾难性影响，如果被发现进行加密货币交易，个人银行账户将被关闭。但另一方面，该禁令也提振了点对点交易，印度每周交易量自 8 月份以来至少三倍达到近 150 万美元。
Coin Dance：印度BTC交易量
2017年，哥伦比亚中央银行Banco de la República颁布法令，加密货币不代表法定货币，而哥伦比亚央行(SF)则表示，金融机构无权投资、经纪或管理虚拟货币。然而，数据显示，2017年哥伦比亚比索的交易量激增1,200%。
Coin Dance：哥伦比亚 BTC 交易量
（二）政治经济动荡的阿根廷和香港
使用阿根廷币的根源在于该国政治和经济的不稳定，特别是2002年阿根廷政府冻结了数百万银行账户，阿根廷民众对该国法定货币阿根廷比索（Peso）极度不信任，加上通货膨胀率居高不下，已经持续了100多年。大规模采用的因素。阿根廷的交易量从2017年开始稳步增长，并在2020年达到顶峰，2021年4月10日当周交易量达到1.8亿阿根廷比索（当时价值约200万美元）。尽管大多数国家使用量较少过去两年，阿根廷人的交易量并未出现明显下降。
币舞：阿根廷BTC交易量
与几年前的乌克兰类似，2019年3月香港社会就《逃犯修例》爆发大规模抗议活动。 8月底，恰逢中国人民解放军在香港进行第22次轮换，香港比特币交易活动在2019年9月28日当周创下单周交易量纪录，约为12.3港元万（约156万美元））。
Coin Dance：香港BTC交易量
（三）美国制裁下的委内瑞拉、伊朗、俄罗斯
委内瑞拉在交易量上占据主导地位。达世币业务发展总监、区块链峰会联合创始人曾表示，“受到美国政府制裁后，是2017年至2019年委内瑞拉大量使用比特币的主要原因。”
2017年以来，美国对委内瑞拉实施石油制裁，并对亲马杜罗的人士和企业实施制裁，导致个人难以从国外向委内瑞拉汇款，国际银行也难以与委内瑞拉银行开展正常业务。中国和日本等公司停止向该国提供服务。由于受监管的中心化交易所也被禁止为委内瑞拉提供服务，而当地的加密货币平台数量有限、基础设施较差且不可靠，因此它们对面临经济不稳定、政治制裁和金融孤立的委内瑞拉人具有吸引力。此外，他们还试图利用比特币作为对抗通货膨胀的工具。
委内瑞拉加密货币倡导者阿尼巴尔表示：“经过研究并参考第三方参考资料，我开始使用它。” “像任何初学者一样，一开始我有点紧张，但它直观的界面很容易上手。”除了资金转账外，还帮助委内瑞拉人使用BTC作为现金，他们购买BTC作为美元替代品，并在需要法定货币时出售。该平台还允许他们进一步使用比特币通过礼品卡和加密友好商店购买国际产品。 2018 年，委内瑞拉进行的点对点比特币交易量超过了加拿大、印度和澳大利亚的总和，交易额超过 2.35 亿美元，而美国仅为 3.73 亿美元。
币舞：委内瑞拉BTC交易量
在伊朗方面，由于美国的经济制裁和当地的审查制度，加密货币投资者也倾向于转向面对面交易。伊朗的交易量从 2017 年 11 月开始呈爆炸式增长，2018 年伊朗政府将加密货币挖矿视为合法活动后，这一趋势一直持续到 2019 年宣布关闭对伊朗用户的服务。
币舞：伊朗BTC交易量
俄罗斯也是如此，俄罗斯对其乌克兰政策的金融制裁推动了俄罗斯交易的大幅增加。该国对比特币的监管不确定性也使其成为当地加密社区中比特币现金交易的最佳选择之一。根据2020年第三和第四季度和2021年第一季度的财务报告，俄罗斯在2020年之前和之后的季度总交易量一直排名第一。占2020年交易量的41％。
硬币舞：俄罗斯BTC交易量
实际上，忠于比特币的点对点本质，在很大程度上满足了个人/国家的不受监管和审查的需求，并为无法使用银行帐户的更欠发达地区的资本流通需求创造了新的可能性。 ，他们可以使用现金交易或其他电子方式，例如礼品卡。这带来了爆炸性的增长，2018年每周的高峰交易量约为2,400 BTC，并且在2018年芬兰专业出版社出版的芬兰最佳金融表演公司之一。根据2019年财务报告，2018年的收入为2390万欧元，2019年收入增长了10％，达到2620万欧元； 2018年的营业收入达到2880万欧元，2019年的营业收入达到1,760万欧元。与此同时，该公司的员工人数从2018年的26人扩展到2019年的43人。整个平台的交易价值为24.8亿欧元。
2019财务报告
（3）合规之路：KYC和现金交易的取消
2018年7月，欧洲委员会实施了第五次反洗钱指令（欧盟指令2018/843，也称为5AMLD），该指令首次考虑了虚拟货币，包括虚拟货币兑换服务和保管钱包提供者。尽管该指令直到2020年1月才实施，但芬兰议会于2019年3月13日投票通过了针对虚拟货币服务提供商提出的新法案，以及根据5AMLD下的反货币洗钱法的修正案。这是一家芬兰公司，主动声称自己是“适应加密货币行业的新合规标准的先驱”。 “通过成为合规标准，它旨在促进比特币生态系统的信任，合法性和成熟度，同时使其为可行，更广泛的货币和打击比特币及其网络的犯罪使用铺平道路。” 3月18日，启动了一个新的帐户注册过程。
2019年1月26日的网络钓鱼攻击也促使了迅速的合规措施。在同一天18:00，互联网上宣布了安全漏洞。攻击持续了5个小时。之后，进行了干预以防止袭击。在此期间，用户访问时将重定向到模拟登录页面，而黑客将在收集用户的登录凭据后尝试登录用户的帐户。如果帐户受两因素身份验证（2FA）保护，则黑客将要求使用2FA的一次性代码。然后，它关闭了论坛，并暂时禁用其平台上的交易以阻止攻击。它说，截至发稿时，只能识别6个折衷的帐户，而黑客从用户帐户中偷走了价值28,200美元的比特币。同一天，共享“可以安全使用的帐户”，并强调了两因素身份验证的重要性。
2019年6月18日，它宣布启动了一个新的身份验证系统，建立了T0，T1，T2和T3的四个帐户级结构。不同级别的帐户具有不同的验证要求和交易量，并引入了逐步验证系统。随着平台活动的增加，用户逐渐验证其帐户。
2019年6月18日，新的身份验证系统
2019年11月，一份报告说：“它已连续第三年成为直接犯罪基金的首选。”其中，“芬兰”交易所获得了BTC犯罪的最高比例，获得了99％以上的刑事资金。同月，在芬兰的虚拟货币服务提供商法案颁布之后，芬兰金融监督管理局（FIN-FSA）将注册为官方虚拟货币提供者，“确定是否有适当的程序来防止洗钱和恐怖主义融资，客户资产也是足够的保护。”
2020年7月，宣布使用风险分析工具和镜头钱包过滤器来打击非法加密货币。首席科学家汤姆说，政策转变将导致2020年加密货币流入下降50％。
值得注意的是，网页快照表明，从2019年6月2日开始，不再支持现金付款。
官方网站快照于2019年6月2日
具有讽刺意味的是，基于“本地”现金交易的比特币交易平台最终消除了现金交易！正是现金的不可追溯性使它成为密码学的精神核心，例如匿名，点对点，权力下放和隐私。这也是早期现金付款中的许多国际行动，使其成为加密货币交易的巨大行动。用户说：
“这有点打败了名称的'本地'部分的目的。”
“曾经很好，但是现在遵守洗钱法的大量要求和验证使经历垃圾。在完全停止使用他们的服务之前，我被禁止两次。此外，隐私和服务条款，每个月都会更改它。 ”
“老大哥在看着你。-乔治·奥威尔。”
在采取合规措施之前，它是人们增强隐私并抵制集中权力审查的工具。它的存在和大规模全球用于促进本地比特币经济。用户可以依靠比特币的体系结构来建立相互信任。在匿名中互动。正如在设计比特币时设计的比特币时：“我们需要的是基于密码学原理而不是信任的电子支付系统。”第三方。权力下放和反审视的核心只是享受繁荣世界的最后一个虚荣心。从一开始，全球监督力的黄金时代注定是坟墓。
第三，杀死的人：商业失败和加密经济的延续
该公告表明，“交易量的下降”和“长加密寒冷的冬天”是其关闭的原因。但是，交易量为什么下降？实际上，有许多因素被杀死，例如“只有比特币现金交易”，“过时的接口”，“过度现货价格”，“ P2P平台的扩展”，“集中的 P2P服务扩展”等待。
（1）最后一个舞蹈：2020-2021
2019年6月，KYC启动并取消了现金付款，但这似乎并没有影响交易量。从硬币舞的每周交易量数据中可以看出。从2019年6月到2020年5月，每周交易量下降了约32.5％。同时，从2019年6月到2020年5月，Okex的交易量也下降了30％和45％。自2020年1月以来，半年增长了约40％，Okex和Okex也分别增加了2500％和800％。也许发言人说：“现金交易仅占过去所有交易的0.5％。” “取消对我们的贸易量没有影响。”
从2020年6月到2021年5月的最后一支舞蹈的最后一支舞蹈。目前，这是2020年比特币的第一次高潮，比特币上涨了64,918美元。根据《季度财务报告》，2020年第三季度的总交易量为5.8亿美元，第四季度的总交易量为6.12亿美元，而2021年第一季度的总交易量为美国5.96亿美元。在此期间，主要市场包括俄罗斯，委内瑞拉，哥伦比亚，英国，美国，尼日利亚，中国，南非，印度，西班牙，阿根廷，秘鲁，智利等。拉丁美洲的交易量在很大程度上促进了总交易量这个时期。
在2021年5月之后，随着比特币的投资，每周的交易量急剧下降。从那以后，每周交易量一直不超过2000万美元，官方博客在2021年第一季度之后没有更新其财务报告。如前所述，2018年每周有2400次BTC交易，但到2021年，这些数据下降到少于1,000件。在2023年2月上旬，只有283个BTC进行了交易。
（2）蓝色蓝色：替代方案的扩展
有两种类型的替代方案。一个是P2P比特币外部交易平台，另一个是集中式交易所的P2P服务。它们在2018年之后开始发展，并逐渐增强了市场份额。
（1）P2P Off -Field交易平台
相同的P2P比特币现场交易平台是Hodl Hodl，BSIQ等。
Hodl Hodl是2018年2月推出的P2P比特币交易平台。没有KYC，交易费用高达0.6％。它使用多个签名的智能合同监护基金，而不像在平台上持有资金。 2019年5月，伊朗服务被暂停，霍德·霍德（Hodl Hodl）成为伊朗用户的另一种选择。同时，霍德·霍德（Hodl Hodl）还发布了一份文件，邀请伊朗社区进行贸易。
由于俄罗斯最大的收入市场，2019年春季，比特币现场交易平台开始进入俄罗斯，试图在俄罗斯吃市场份额。俄罗斯经理安东说，通过增加支持者，与当地的KOL合作，并建立了一个10人的专家团队，共同挑战俄罗斯的主导地位。到2020年春季，俄罗斯网站的使用增加了350％，新用户的数量增加了364％，平均每月交易量约为400万美元。据说俄罗斯用户群正在上升，在2019年KYC推出后，它停滞不前。尽管每月的卢布交易量约为3000万美元，但这意味着它将继续食用。
（2）集中式交流的胜利
在黄金时代，美国不是主要力量的原因之一是，美国交易所提供的比特币现货价格低于关闭点价格，平台监护权需要收取服务费。因此，用户更方便更方便。无需通过现场进行交易。从那时起，许多交易所已连续推出了以代表的P2P OFF -SITE交易，并开始抓住全球P2P市场。
2019年12月，印度尼西亚的Huobi分支机构决定建立一个法定网关，允许用户用USDT替换印尼盾牌（IDR），并可以在交易所进行交易。以前，它经常在印度尼西亚使用。 Huobi希望占据印尼加密货币交易市场的领先地位。
在交流方面，最方便的应该是。 2019年，全球所有地区都正式推出了 P2P并增加了二手车，但是在传统的加密货币交易和其他地区（例如中国，印度和东南亚）很难运营。 P2P实施零交易费，零值得信任的管理费和零广告发行费。同时，还启动了广告贴纸，现金交易，交易评论的功能。这是正确的罢工，宣布为商业死亡。在迎合监督，实施KYC和取消现金付款之后，丢失了匿名，隐私和反评论的所有优势。在相同的条件下，用户自然会选择更便宜的加密货币交易渠道。 具有足够的信心来实施此模型，因为与专门从事P2P的平台不同，具有强大的交换盈利能力来支持其P2P业务。
截至2021年9月30日，P2P通过全球150多个付款渠道支持了BTC，ETH，BUSD，DAI和USDT的六种类型的加密货币。与“仅比特币”相比，支持各种加密货币显然更有利。 2020年，P2P通过380万订单处理了70亿美元的交易，每日交易量高达5400万美元。与2019年相比， P2P用户增加了7倍。
作为一个主要的贸易国，委内瑞拉已经接受了。委内瑞拉加密货币的倡导者阿尼巴尔（Aníbal）表示，“它不会对委内瑞拉生态系统产生太大影响”，因为它自2018年达到顶峰以来，它也急剧下降。它也相信，今天的关闭，其关闭将会关闭，它的关闭将会对委内瑞拉市场没有太大影响，因为目前很少有人使用。”一些原因是“过时的，不是直观的界面”和“ 2023年的需求与2012年不同。”近年来委内瑞拉使用的P2P平台是二元，HODL HODL和BISQ的使用率非常低。
可以看出， P2P的功能基本上是可用的，并且更好。
（3）比特币国王OTC：酿造加密经济的全球市场
它是由于当地现金交易而诞生的，并且自然具有比特币的本地权力下放，并致力于使比特币成为全球包容性的财务和个人经济。令人遗憾的是，它已经迎合了监督，实施了KYC，取消了现金交易，并被类似的P2P平台和市场中的集中交易所所包围，因此缺乏交易量。似乎起源和终点的起源和终点具有巨大的偏差。
但是，真的错了吗？它为全球包容性金融做出了巨大贡献，并促进了亚洲 - 竞争地区国家的比特币。洗钱是错误的吗？如果滥用比特币的非法活动，是您自己的用户受伤的，他们也将是更具污名的加密货币。现金交易错误吗？现金交易非常罕见，用户主动选择在线交易。 “单独比特币”是错误的吗？它的目标是使比特币成为全球包容性金融，该财务充分符合比特币的精神。其他加密货币与目标不一致。
关闭是全球加密经济的自然选择。市场和用户总是倾向于低成本，高效率，美丽，简单，安全和实用，并且很难区分对与错。不幸的是，诸如隐私和反审查之类的被加密的本地核心在现代国家，资本和市场中再次折叠。也许它仅适合在边缘的“其他”中生存。但是，作为物理世界与加密世界之间的桥梁，集中式交易和其他销售平台仍然继续进行新的P2P交易。比特币是当今加密经济的基石，它通过比特币为加密经济造成了广泛的全球市场。
（免责声明：请严格遵守当地法律法规。本文不代表任何投资建议）