比特币转移资产犯法吗 怎么骗10亿然后洗白?!
作者宋焕平 来源评论ID：
前言
这篇文章是一个警告，不是一个故事，而是一个活生生的例子。内容广泛，共一万余字。这是非常消极的，可能会给一些读者带来不好的心理压力。请大家注意自我调节。从最初到最后，它们变得越来越深刻和强大。这些金融骗局大到足以绑架现有的金融体系。
要知道，中国从制造强国到综合强国的发展道路并不平坦，但这并不妨碍整个国家的强盛。每个人对于自己在这个发展过程中扮演什么角色、承担什么责任、获得什么利益都有自己的考虑。
创业不易，投资不易。面对创新模式和产业，道德底线和法律界限变得模糊。骗子可以洗钱，骗子可以壮大，官员可以诱导，学者可以阿谀奉承，由于信息的不对称，被欺骗、被剥削的人那么多。说到市场化投资，为了保护自己，你要知道央视、政府、学者都不靠谱。你只能依靠你自己。防范欺诈的方法有三：1.不懂就不要投资，2.暴利背后是风险，3.思考商业逻辑是否有效。
请记住，企业家和资本家知道如何保存辛苦赚来的钱。挥霍、奢侈、排场的背后可能隐藏着骗局和陷阱，要小心。
与其通过讲故事、讲感受来从想赚钱的人身上赚钱，我更愿意做出好的产品和服务，服务更多的人来赚钱。但我们也需要了解资本市场的各种玩法，研究狂野的方法。
诈骗猖獗，敌意升温，展望未来
据说中国人开始着急了。
都说实业难，所以大家不再从事实业创业，而是从事炒房、炒股、资本运作。他们每一个人要么玩原创股票，要么玩虚拟货币，要么玩互助金融。
都在讲创业、投资、资本运作。他们说，如果你不投资股权，你就会被淘汰。不创业就浪费青春。那些努力工作、提高技能、改善服务的人被认为是对市场的无知。
时代在变，稳定难以捉摸。你所依赖的技能可能正在变得过时，而你工作的公司可能正在走向深渊。一切都变化得太快了。公司会面临来自外部市场的竞争，你也会面临来自公司内部同事的竞争。
创新之多，令人眼花缭乱。模式创新、技术创新、科技创新。聪明的骗子也开始利用各种“创新理念、技术、沟通机制和人性的贪婪”疯狂赚钱。
新的骗局和赌博游戏确实与原来的完全不同。且不说公众缺乏认识，学者和政府也缺乏认识。近年来，央视、经济学家、政府多次给骗子提供了平台。
你开始分不清谁是受害者，谁是加害者，分不清技术创新和观念创新的骗子，分不清法律的边界和道德的底线在哪里。
作为一个普通人，面对这些，你或许能够冷静思考；但当你发现身边那个你最鄙视的“骗子”，却骗了数十亿人洗手，过上了富裕的生活。当你成为地方官员的座上宾时，你很难抑制对这个世界的不满和怀疑。
一个人不满意就是投诉。如果不满的人太多，社会就会充满敌意。
我认为一个好的资本市场的受益者是真正能够准确预测未来趋势的企业家和资本家。但当一个资本市场充斥着越来越多的赌徒和骗子，他们牟取暴利，伤害了期待并希望分享中国梦回报的普通投资者群体时，我认为我们的监管指导策略就出了问题。 。
别告诉我人类的贪婪。贪婪和性一样，是一种本能，但良好的监督是引导人们思考、告诉人们冷静、激励人们保护自己财富的一种方式。
在这个创新的时代，人们不得不思考传统金融的弊端，甚至上升到对货币发行机制、政府与市场的边界和定位的思考，同时也让人们思考什么是道德底线，什么是法律边缘。
新时代，新问题；新思维、新格局。在这个人与人之间的关系、社会组织方式、联系方式都在快速变化的互联网时代，如何构建一个好的市场和一个好的政府值得每个人思考。
认清时代，认清自己。我们要抓住时代机遇，守住内心底线。希望这篇文章能给社会带来更多的善意。
互联网金融仍然是金融，新趋势带来新问题
互联网金融号称普惠金融，号称能够更好地服务用户。
但从我的理解来看，互联网并没有改变金融的本质。金融就是信用、杠杆和风险。找到能赚钱的人（能在市场上找到利润的企业家），给他们更多的钱，让他们主导社会资源的流动。
互联网金融更多的是渠道的转变和年轻人对信用的新认识所带来的结构性机会。无论是网贷、众筹还是数字货币，一般都逃不开这个框架。
互联网传播渠道的转变创造了巨大的创业机会。无论是近两年的网贷、2013年的比特币，还是现在的股权众筹，都让一批人致富了，也涌现出了很多优秀的互联网公司。金融公司。由于传统金融的不足和不满，大量的投资者和企业家聚集在这里，大胆地进行商业创新。
同时，巨大的信息不对称和暴富的诱惑，也给骗子创造了前所未有的机会。这些人对新概念的理解力很高，规模空前，手段犀利。由于它们不属于传统金融体系，因此不会引起传统金融参与者和金融监管机构的关注。
我已经收到10多个人问我：宋焕平，我可以投资这个众筹吗？这种虚拟货币可靠吗？我可以在这家互助金融机构玩吗？
这篇文章就是为他们而写的。一篇文章应该能够让他们思考一些事情。
新骗局、新骗局、新赌博游戏
根据我的了解，我大致将其分为以下几类，其市场规模和成果大致如下：
看看网贷骗局的崩盘，比如e租宝、达达集团，规模都在数百亿。这些崩溃产生了巨大的影响。其实我理解后三类的规模比这次金融崩溃的规模还要大。
为什么被骗后还能洗白？因为这些贪婪的受害者并不觉得自己被骗了，他们认为自己赌输了，认输了。他们都把原因归咎于炒币亏钱、互助失败时运气不好，殊不知背后其实是被骗的。只要受害者不闹事，就没有受害者。 【不信你去举报传销就知道了。警察会让你去工商部门，工商部门会问你是否是受害人。如果没有，那就不要变通。组织传销罪没那么容易定罪】
这些都是有成熟的产业链和模式支撑和准备的。这将对中国整个金融秩序造成极大损害。这些都利用了投资者逐利、牟利的心态。不可否认，不满和贪婪是每个人的本能，而冷静和节制则是后天的技能。
到目前为止，政府还没有看到任何切实可行的策略来应对。就连去中心化传销等领域的法律也基本是空白。即使你被抓住了，你也不能用现有的法律来做出裁决。你没看到MMM是公开进行的吗？难道你没看到假币骗局伪装成“区块链和数字货币”，公然邀请人们开会吗？因为根据现行法律，他们可能根本就没有违法。
我们有能力制定政策的央行和部委身居高位，而聚集在他们周围的学者和游说者则忙着围绕技术创新和对外发展来标榜自己，他们不一定能看到这种可怕的低级骗局。中国特色。相互。出台的政策可能并不能很好地解决这些问题。
财务管理和网上贷款诈骗
近两年P2P网贷的快速发展催生了此类公司。今年年底开始发生大量失控事故。
此类技术技术含量低、实施门槛低、易学易用。金朝阳、e租宝、达达集团都是典型例子。已经破产的网贷平台基本上都属于这一类。建立资金池，吸收大量公共资金进行投资，并为投资者提供高额回报作为诱惑。基本上一两年就会爆发。
他们的共同策略是出现在央视广告、与领导合影、多交税、多拿奖、租高层写字楼、给予优厚福利、招募大量员工、拼命扩大规模。快速高效地处理出现的所有问题。
面向对象基本上就是阿姨和叔叔。任何有一点互联网使用习惯的人都不太可能被愚弄。
在这些企业爆发之前，它们因高税收而受到地方政府的青睐。这些公司一次次的失败，让投资者知道，没有广告是有信用的，央视制作诈骗广告可以免除责任。只要法律没有对骗子进行界定，央视接受他们的广告，欺骗全中国人民，他们就不会承担任何责任。高铁广告也是如此。
这种失控的理财公司最终会爆发，是民间借贷疯狂扩张的互联网加强版。
原始股、股权众筹骗局
你在朋友圈里见过这样的广告吗？他们通常有鲜红色的图片和激动人心的文字，告诉你致富的机会就在你面前。如果你不抓住它，它就会消失。如果你不投资，你就会错过下一个马云。
“股权投资是未来投资的大趋势。股权投资具有显着的财富创造效应，可能创造数百倍、数千倍的收益。软银投资淘宝赚了数百亿，王刚投资淘宝赚了5000倍。”滴滴，投资了下一个马云，你就是孙正义。”
“投资二级市场就是做接收者，只有投资非上市公司的原始股，才能享受上市后的分红。”
“我们是上市公司，正规公司，我们的代码是1000**，手续可以查，我们发行定增，保证30%的年化收益，并承诺回购。过户后，股价转让前最后一轮融资将增加数倍。”
看来这句话说得太对了。似乎有那么多的机会，不容错过，不容质疑。可能还会有线下分享会、路演，讲师的头衔往往是“股权投资之父”、“众筹第一人”、“股权第一人”。现场气氛高涨。他们自称是资本市场的老手、资本运作的高手。他们谈论的是数亿的生意和百倍的利润。
学习完课程后，你通常会被要求投资“即将上市”或“已经上市”的上市公司。公司保证最低回报，据称上市一年后回报将高出数倍。您需要了解此保证的效果。这样一个地方证券交易所的上市成本只有10万元，并不代表任何政府背书。
某众筹平台并未公开宣传，却被一家香港上市公司注资50亿。准备在香港上市，然后再开启众筹几千万。然后他们的众筹股东和合作伙伴进行了各种兴奋的宣传，兴奋地想要上市并实现巨大的投资回报。但你为什么不查一下这家香港上市公司的背景呢？
这家中字头的投资基金竟然是一家奇怪的上市公司，2015年上半年营业收入仅为2.75万港元，管理费用超过3000万港元，市值不足3亿港元。奇怪的香港上市制度。
“好吧，让一家年收入不到五万元的公司给你投资五十亿，我真是不好意思啊！”
关于新三板、各地证券交易所、各板块及股权众筹平台
对于股权众筹和原始股的乱象，在我看来，目前确实很乱，但也是国家发展多层次资本市场的必然方向。国家层面为何要丰富股权投资市场，增加股权流动性？我们要理解李总理的难处。
一句话逻辑就是：“传统企业转型、金融机构消化坏账、房地产商消化库存、地方政府缓解财政压力都需要时间。央行的扩张性货币政策需要持续”宽松的货币条件下，如何防止资产泡沫和货币快速贬值？构建股权流动性市场，人民币国际化，让企业家先富起来，鼓励创业创新，解决就业问题，当然要大力支持。 ”。
这部分不是本文的重点，但是很有趣。我将在稍后的新文章中详细阐述它，但我将在这里简单地总结一下。
这些股权卖家都说自己上市了，都说自己有流动性，都说是国家多层次资本市场的重要方向，都说自己有被低估的机构机会，都说自己有被低估的机会。都说以后可以转主板享受高溢价。他们都说是很棒的原创股。
对于投资者来说，主要有四点：
1、无论是地方政府主导的证券交易所中心还是市场化众筹平台上的项目，你都可能损失全部股权投资，他们的担保不起作用。您对自己的投资负责。
2、交易中心的项目不一定比众筹平台的项目好。在我看来，众筹平台这种完全市场化的产品，可能比交易所中心这种政府支持的产品更好。市场机会，发现优质企业。对个别项目的投资必须单独判断。
3. 证券交易所和主板上市地点不同，虽然都有代码；新三板虽然都是新三板，但上市协议和做市方式却有很大不同。
4、关注项目本身、财务报表、资本市场的流动性。具备基本的独立分析能力。
我认为，与其由政府通过行政命令推动各种四板、五板多层次资本市场，不如把这个权力交给市场。明确股权众筹平台的规则和法律，让政府进行底线监管和结果监管。同时，投资者教育也是政府应该尝试介入的。
政府已经说过，银行也应该进行市场化改革，允许银行破产。银行的直接投资业务也越来越红火。你没看到宝能资本和浙银资本的关系吗？
我理解的金融创新不是普惠金融、区块链、数字货币，而是提高市场直接融资的比重，让市场代替银行承担市场波动的风险，维护社会稳定。 ，让公众对金融风险有了新的认识。
数字货币和区块链领域的诈骗和欺骗
注：对于区块链和数字货币，我持保守、消极的态度，但目前应该是合法合规的。我所说的骗局是利用“数字货币和区块链概念”的伪创新，本质上是一个技术骗局。
区块链最近非常流行。由于金融大师肖峰领衔的万向区块链实验室和并购大师王伟领衔的金融博物馆的介入，市场人气迅速上升。很多币圈的朋友已经开始准备区块链实验室了。北京有，上海有，杭州有，深圳有。其实就是顺应潮流。人们还是那些玩比特币的人，但现在他们不再被称为比特币玩家，他们被称为区块链专家。
经过研究，人们都在说同样的话：区块链将改变金融体系，区块链将改变世界。问他有没有生产过任何产品。目前还处于初创阶段，还处于投资阶段。问他这个东西真的很酷吗？他说摩根、高盛、纳斯达克都在研究，问他怎么能亲自参与这件事？他说你不懂。我们现在从事银行间市场私有链等等。向银行、金融机构收取咨询费还是比较满意的。区块链的概念得到了中国一些引领“创新”的金融学者的支持，因为它在美国就有，而且在中国也被一些人放大，吸引了一些感兴趣的官员和学者在创新的同时，还有一群追随者。投资于投资者。
至于区块链和比特币是否会颠覆传统金融，我目前的理解是稳定的。三年后不客气，你再打我的脸。总结如下：
1、区块链本身的技术机构并不难，脱离比特币可能没有什么实际意义。我目前不认为分布式系统上需要智能合约。无论是金融领域还是物联网领域。
2、从货币发行逻辑来看，像比特币这样总量恒定的货币并不是一个好的选择。比特币不存在取代法定货币的过程。如果比特币有市场，它本身就有价值。由于其去中心化结构以及全球数千万现有用户群，比特币的价格可能会上涨。
3、自称“数字货币”、“区块链”的创新创业者中，骗子比学者还多。一个大学理科毕业生通过研究中本聪的论文，基本上可以理解比特币和区块链的逻辑。
主张区块链和数字货币对传统金融的革命性作用的人有四类，特点鲜明：
第一类是真正意义上的研究员，通常具有IT背景。不管怎样，这是一个创新的东西，我觉得研究起来还蛮有趣的。我翻译一些东西，思考代码，写一些逻辑文章。
第二类是比特币持有者，他们手中持有比特币，希望区块链概念的流行带动更多资金进入币圈，从而拉高币价。
第三类是传统金融领域的一些大佬。他们有金钱、有权力，但缺少的是新的刺激。他们想给自己贴上创新的标签，以表明自己与传统金融中的乡巴佬不同。他们想要的是一种存在感。
第四类是骗子。他们声称是区块链，他们声称是最好的数字货币，他们声称保护自己的资本和利润。他们利用人性的贪婪和无知，以及赚钱的欲望，轻而易举地获得了数百亿资金，并成功洗钱。
那么，在市场上，这类人是复杂的，利益和关系交织在一起。如果一个人没有完全经历过中国数字货币的发展过程，基本上不可能弄清楚谁是谁。
数字货币骗子、伪数字货币、伪区块链骗子如何骗取数十亿甚至数百亿资金并成功洗钱
区块链本身好不好，不是本文的关键。几百万的咨询费对于银行等金融机构来说并不是很多钱。学习和探索新事物总是好的。
真正意义上，目前最可怕的就是利用数字货币概念搞“愚弄甚至欺骗”。自2013年8月开始出现以来，诈骗行为愈演愈烈，已发生数十起。学者们只提倡“区块链数字货币”，却没有对其进行准确定义和教育投资者，给骗子作恶留下了太大的空间。
你在朋友圈见过类似的促销活动吗？
1. 比特币是一种通用货币。每张售价3000元。一言以蔽之：贵。直接买币不太划算。最好买一台矿机来挖币然后卖给他们。某矿机盈亏平衡时每天能赚多少利润，三个月回本，年利润400%？它就像一台印钞机。
2.比特币云算力托管，每日收益有保障。如果你自己无法挖矿，那么你需要群体挖矿。我们打造了中国最强大的区块链算力中心。技术全球首创，托管可查，月收益20%，还有分级推荐奖金。
3.当比特币上涨100倍时你错过了，当莱特币上涨50倍时你错过了。某种货币原创发行，总量恒定，采用最新区块链技术，全球同步，限量发行。一个月前是1元一张，半个月前是2元一张，现在是5元一张，一个月后可能是10元一张。 。你错过了比特币致富的机会，你也决不能错过XXX币致富的机会。
如果你购买了第一台可以让你致富的矿机，那么最初几天你可能会获得不错的利润。但由于挖矿是竞争领域，矿机算力增大，难度增大，产量大幅下降。例如，从2015年2月到2015年11月，9个月内难度仅增加了50%；但从11月到现在1月，三个月内难度增加了100%（也就是说产量减少了一半）。许多耗能矿机因为付不起电费而开始停机。当然，卖给你矿机的卖家不会告诉你这一点。
如果你对第二种云计算能力感兴趣，他们真的会预先分钱。其实他们只是拿了你的钱分期给你，然后用各种借口逃跑。这种沟通的力量实在是太强大了。 2013年，比特币从800涨到8000，今年又出现了一波莱特币涨了三倍多的情况。主要原因就是这种组织推广的形式。前面的叫*巢矿机，后面的叫黑**基金。他们都被粉饰了。这些玩比特币的人都知道，但是他们很高兴看到传销，带着大妈来买币，他们很高兴看到币价上涨，但他们不会告诉你。
如果你买第三种暴涨的某某币，买了以后可能一个月实际上就10块钱了，后面可能会涨到20-30块钱什么的。你认为这是一个致富的好机会，所以给你的亲戚朋友打电话。朋友们，多投入一些钱去投资吧。那么，无非就是两种结果：1、某某币被卖出，不允许提现，2、某某币突然暴跌至1元一枚。你认为自己运气不好，炒币赔了钱就认输。事实上，你不知道的是，你已经被骗了。
这种货币在圈内俗称“假币、公司币、代币”。他们就叫区块链，号称去中心化，号称公开透明。此类货币有两种常见类型。这种做法是为发行人创造巨额利润（巨指超过十亿）。
第一个是使用区块链技术的真正的数字货币。它的结构与比特币类似，但在早期分配时使用预挖掘或修改数字可以给你更多的比例。然后宣扬这种数字货币的优越性能，吸引更多人抬高价格。币价越高，利润越大。这就是币圈常见的山寨币套利的方式。这个方法是骗局还是什么？公平吗？有人肯定会问，比特币不也是不公平的吗？央行发行人民币公平吗？好吧，公平问题确实是一个很难讨论的问题。
第二种本质上是像Q币这样的中央服务器上的货币。您可以随时修改代码和号码，并在您自己建立的交易所上进行交易。眼看着增量就要收割了，他们就改了数字，在自己的账户上增加了更多的某些币，然后砸了市场，所有的人民币都到了他们的手里。币圈里经常提到的传销币基本上都是采用这种方式。从我的道德角度来看，这是作弊，是绝对站不住脚的。但！没有受害者，法律就消失了。
公众不理解数字货币和这些伪数字货币之间的区别。他们只知道价格上涨就能赚钱。使用这种方法来赚钱几乎总是有效的。传销界发现这确实是最好的传销方式，纷纷采用。中国类似的赚钱方式太多了，比如据说比比特币还厉害的“某某币、某某黄金”。如果你身边一个非IT、金融、数学背景的人告诉你他在数字货币行业工作，那么基本上有90%的概率他是在做这件事。我知道名字的人远不止十个，每个人都能赚上亿美元，而且都可以安全洗钱。
例如：就在上周，一场盛大的创新创业大会在北京钓鱼台国宾馆举行。全国政协副主席、中宣部、教育部、工业和信息化部、商务部、国家发改委、中央党校、中央电视台等部门高层领导出席以及茅于轼等学者。最高学府北京大学担任协办单位。组织者是谁？某控股集团。钱从哪里来？只需使用上述方法即可发行某些硬币。
人们利用建筑建造互联网金融大厦，举办创新创业大会，甚至参与国家金卡工程。我渐渐意识到，在网络时代，信息不对称是如此严重，以至于我不知道谁对谁错。错误的。
那么如果这在道德上是错误的呢？无论如何，法律仍然是空白和未定义的。一旦你有了钱，你就可以控制政府，政府可以控制学者，学者也可以控制理论。所有错误的事情都可以说是正确的。其中，只有那些被欺骗的人受伤，但他们贫穷而贪婪，因此他们只能说“他们应该被欺骗”。
他们的各种货币是“创新的区块链技术”，其采矿机被称为“区块链基本硬件服务导航器”。他们每个人都列在新的第三董事会或创新委员会上。当政府看一看时，纳斯达克我们也在这样做。太棒了。我们也应该这样做并支持创新。这些官员理解这些差异很奇怪。
与这些创新，富人，具有政府联系并得到北京大学和毛尤西的认可的人相比，我必须被视为一个大老板，他们对时事一无所知，并试图阻止交通流量。
嗯，互助
这是由智能数学家创建的。这不是普通的金字塔方案。这是一套规则。它是历史上最强大的全球金字塔计划。这是一个具有核心想法的去中心化怪物。当然，权力下放比特币被用作跨境支付工具。
根据各种数据，可以从基本上确定比特币连续两个月从9月的1,500元人民币增加了一倍以上。基本上，最大的贡献者是从MMM玩家购买货币的需求。
MMM共同金融于1989年首次出现在俄罗斯（是的，这是这个动荡的时代）。创始人是俄罗斯数学家。从1994年到1997年，它遍布俄罗斯，涉及约1000万球员。马夫罗迪（）也被当选为州杜马（DUMA）的成员（几乎等同于我们的全国人民国会常务委员会），这一疯狂时期的资本营业额占俄罗斯交易营业额的一半。其中一半感到震惊！坠机事故发生后，撞击太大了，他被监禁。根据调查，造成的总损失约为800亿美元（我真的无法想象这个数字）。
与对互联网技术的不满和仇恨，以及对互联网技术的准确掌握，分散的思想和对人性的贪婪，与分散的金字塔计划MMM卷土重来，并计划在全球范围内开发它。最近，俄罗斯一直在忙于制定一项特殊制裁法案，以囚禁。
在过去的两年中，MMM已开始在东南亚大规模扩散。据估计，世界各地有数千万球员。官方网站流量占全球10,000名，平均每日光伏约为40万。考试中排名较高的国家包括：中国，南非，泰国，印度尼西亚等。MMM的扩散及其对比特币支付的支持甚至使比特币的全球价格大大提高了很多。
国内媒体报道了很多有关MMM的信息，其中包括中央银行和其他部门共同发出的提醒，以“防止MMM金融互助社区的风险”。
我认为，这些报告中的大多数无法准确定义MMM。确切地说，这东西应该是“分散的MLM赌博”。如果他的代码和匹配规则宣布，那么确实很难说这是一个骗局。所有具有正常智力的球员都知道他们最终会崩溃。
您一定会问，因为这是一个金字塔计划，为什么不为组织金字塔计划的罪行而逮捕它呢？因为：正如创始人马夫罗迪（）在网站上所说的那样，我们根本没有违反法律，我们只是互相帮助，最后崩溃和重新开始。这只是一个互相帮助的游戏，他还警告玩家使用自己的备用钱来玩（如此纪律）。我认为，基于我们当前的“组织金字塔计划犯罪”，很难将自发的组织者定罪。他们只是推广它，让每个人互相汇款。没有核心节点可以收集每个人的钱。
这种相互的金融完全融入了人性的贪婪。 30％的月收入的巨额利润的诱惑使整个人群在中国迅速扩大。如果您告诉他们不要玩，他们仍然会认为您是一个大型SB。超过半年，数以百万计的人被困在中国。 11月，中央银行和其他四个部委和委员会发出了风险警告。 12月26日，MMM中国完全崩溃了，数以百万计的人遭受了严重的损失（当然，每个人在倒塌之前逃走的每个人）。
创始人的网站发布了一个直接宣布将重新启动的视频。他输掉的越多，他变得越贪婪，他就越想吸引人们玩。在这些MLM球员的眼中，俄罗斯数学家就像是上帝。
除了MMM本身，中国人很快就开始模仿各种模仿磁盘。肯定有几十个。一次，源代码在上出售。我不了解技术方面，但是我认为，只要您为自己留下后门并设置了一个匹配的帐户以收集，您就可以迅速赚钱。我可以看到，中国的许多人都是这样这样做的，尤其是在二线和第三层城市。它是洪水，微信允许它们迅速传播。
三个月，两个月，一个月，大量钱被带走了钱。
一种新型的金融监管
本文有两个目的：一个是粗略解释新骗局赌博的形式和逻辑，这可以减少被欺骗的人的数量；另一个是在金融创新过程中将出现许多新事物和新问题，建议政府的财务监督还需要采用新的方法和新想法。
金融是一种指导资本循环，然后指导工业变化以更好地满足市场需求的工具。为行业服务的财务不会改变。但是，由于历史发展，货币发行系统的变化，债务权益，公司系统，上市公司股权交易规则等以及新时代的分散技术的发展，财务形式发生了震惊的变化。改变。
互联网的出现改变了人们相互交流，改变付款方式的方式，并改变了信贷的看法。由此引起的新问题需要政府的注意力和研究。
1月20日，中央银行组织了一个数字货币研讨会，以“进一步阐明中央银行发行数字货币的战略目标，在关键技术研究中做得很好，并努力推出中央银行发行的数字货币尽快。”我认为，这是对新概念的理解，这是由于不足而导致的总体反应。这次会议是一个高水平的，由副总统主持，并由奥古瓦总统参加。后来，我听到有报道称XI Core亲自参与了数字货币问题。我衷心希望政府能够对该行业的逻辑和资本流动进行更深入的研究。不要被新概念和新技术所迷惑。
如果政府部门想了解一个行业，则必须与该行业进行沟通。但是，当一个行业是一个利益社区时，它怎么能听到真相？目前，它只能依靠官员的逻辑分析能力和创新的认知。考虑到几天前我欺骗了节能汽车的补贴，感觉很困难。
混合财务运营后，新财务格式的监督是一个有趣的话题。从我的理解来看，底线监督的采用不仅仅是访问监督。面对利益，您不能指望任何人比其他人更具道德感，但是您可以定义行业的最低线规则。例如，北京和上海现在正在暂停投资公司的注册。看来，政府面对骗局感到惊慌，这影响了正常的市场活动。
财务的残酷性意味着某人总是会受到伤害。无论是股票保证杠杆，比特币的突然上升和下降，还是股票投资可能造成的突然财富或极端贫困。投资者必须完全了解投资的风险。
对于监管机构，需要针对新的财务格式采用新方法。在这里，我想写下对这类业务的政府参与方法的看法：原始股票，数字货币和相互财务：
1。对于某些无政府主义者而言，任何政府对市场的干预都是错误的。但是对我来说，我现在真的看不到那样。社会是一个非常复杂的整体结构，在许多层面上都是必要的。政府与市场之间的界限以及参与方法可以讨论和改进。
2。初始股票，股票众筹和股票投资与国家发展的总体方向一致。政府可以澄清底线（例如不承诺保护资本，进行适当的风险披露）并进行适当的投资者教育。对于当地证券交易所中心，我们应该平衡利益驱动的和行政绩效，对于众筹平台，我们应该报告结果，以促进两者之间的互动，并全面发挥政府和市场的各个优势。
我们的教育部完全有能力为大学生提供适当的面向市场的投资教育。教育部敢于为可疑的“金字塔计划”提供平台，但它不敢改善大学政治经济学课程，这些课程只会告诉您“资本家利用工人的盈余价值”，例如“资本家利用资本家”。经济是经济，我们不要谈论政治，但我们不应该教一群不了解市场的人将来面对复杂的全球资本市场。
例如，关于股票众筹：关于众筹计划的状况，两家初创公司众筹和更改房屋的公司有很多数据可参考。例如，关于风险投资数据，杭州政府与微信之间的相互作用非常好。关于风险投资，，IT 和36 K 都应该有很多数据。只有通过政府和市场之间的更好的协调，投资市场的透明度才能有效地降低骗子的生活空间。
3。比特币，区块链，数字货币。对于这些新的历史事物，您可以放开研究，不会尽早结束。但是，中央银行发行自己的数字货币的实践确实没有用，也没有用。比特币正在挑战货币的本质。现代货币背后的是国家信贷而不是黄金。货币贬值本身是不足的国家信用（原因是复杂的，事实的事实，好坏，每种事实都是有益的，也是不利的）。比特币使用分散的区块链技术来确保强大（政府无法阻止），并使用全球数千万用户的使用来突出该价值。如何应对数百万球员，数万美元的市场和数十亿美元的交易。对于数字货币行业的地位，应在零一财务或巴比特中积累一些详细的数据。
我认为比特币可以使用监管节点来有效监督交易所，财富管理公司和采矿机保管供应商。交易所是否充满了储备金和各种货币交换的访问验证机制。对于MLM硬币是否非法，有相应的法律政策。
4. MMM共同援助金融和各种MMM MLM骗局，如果您想动作真正的障碍，则必须首先修改现有组织MLM的法律定义。智格大学主任陈·尤克西（Chen Youxi）应被视为智囊团（这也是让那些帮助坏人找到法律漏洞的人的好方法，以帮助政府找到阻碍漏洞的方法）。也有可能考虑打破节点的方式。已在微信上获得公司认证的大量公共帐户。
作者：Song 是海外中国Yue Dream Angel基金的合伙人，参加天使投资项目包括：Renma Jun，Mera，Yun ，，Quick Dot ，Da Realm，Micao Bag项目等。 CO -，是“比特币 - 一个未知和现实世界”的作者之一。事实的“隐藏评论”是，媒体在微信，拜吉亚和头条新闻上有数十万读。
如果您觉得自己对“智能，大胆，反风险，内部诚实，愿意分享”合作伙伴，办公室：杭州公民，对早期股票投资市场感兴趣并且可以研究的学生可以进行研究中心。
如何通过离线财务管理逐步进行营地并欺骗100亿？
版权：源网叔叔点（id :)叔叔叔叔
如果王叔叔想一天欺骗钱，最近著名的“谅解备忘录”在网上有点困惑。从表面上看，它似乎是严格而严格的，是由网叔叔发现的，发现漏洞充满了脆弱性。据估计，文化水平的水平不高，只有低级传销。
将来，本文估计它可以成为希特勒的“我的斗争”的中文版本。将禁止使用不正确的思维和骗子的必读教程。因此，如果您想成为骗子，可以快速阅读它，并且不想被骗子快速阅读。投资者和骗子，我只能为您提供帮助。
一步一步，在3年内作弊100亿。您可以复制我的故事。相信王叔叔，相信欺诈的力量，并相信许多人是由您出售的，并试图为您计数。
步骤1：顶级策略
1。如何尽可能逃避法律风险
（1）不要尽可能地出现在前台，以减少个人曝光；
（2）尽可能多地通过各种相关法律来处理各种潜在的法律问题；
（3）不要担任公司的合法人员，不要成为公司的股东，也不要出现在公司的文件中；
（4）在业务过程中，我将尽可能多地移民到海外并成为外国公民；
（5）定期租用删除黑色贴纸来删除有关互联网上个人和公司的所有信息；
2。如何避免尽可能多
（1）选择筹款欺诈管理的区域是总部的泻药；
（2）以黄金为代价，它熟悉政府，公共安全和地方协会的相关领导人，以保持良好的关系；
（3）多重税和更多的慈善机构，成为当地的明星基准企业；
（4）利用非法基金的管辖权的脆弱性，国家连锁店大规模扩大，因此很难在整个地区进行调查。此外，它绝对不再在深圳。
（5）利用筹款欺诈的钱进行混合运营，将大型集团公司包装成增加调查的困难；
（6）利用筹款欺诈的钱来从事借贷业务的一部分，并在进行调查时将这些业务推到前台。
3。商业型号设计
（1）外部宣传模式选择：要做同样的事情，请选择最受欢迎的民间财务模型，例如互联网财务下的P2P；
（2）实际操作模式：庞氏骗局将借入到末尾。在财务管理中赚钱的毛利润是多少。然后：10％用于公司的形象维护和各种公共关系活动； 15％用于出口扩展和集团业务扩展； 30％用于佣金和工资； 25％用于借用新老式（以高利率开始，然后跌倒）和税收； 20％作为您自己的收入，目标是100亿元人民币，现金远远超过20亿。
（3）商业模式：保险销售模式，第三级回报点（超过4个级别是传销，您不能犯一个小错误来赚很多钱），每个返回点的10％，该公司的上诉适当减少以提高净利润。
4.如何洗钱
（1）建立一个集团，虚构的业务，然后产生业务交流，最后融入实际的盈利能力；
（2）在海外投资，并将现金洗净成美元；
步骤2：团队建设
1。找到一个幽灵合法的人
大多数人不愿意成为他人公司的合法人。但是您找不到自己的亲戚，亲戚和朋友。这不利于资产的移民和转移，事故太深了。该怎么办？找到一个爱你的女人。