足贴官网 2022年1月04日｜承兑汇票贴现价格交易参考利率|银企贴票据观察

1、资本市场

为保持银行体系流动性合理充裕，央行于12月31日启动1000亿元7天期逆回购操作。由于当日100亿元逆回购到期，公开市场实现了1000亿元逆回购操作。净投资900亿元。

据21世纪经济报道报道，今年年底（2021年12月31日），受“资产荒”等因素影响，票据市场波动较大，出现“抢票”现象，但这情况发生了逆转。 12月30日，记者从业内人士处获悉，近期票据市场出现逆转。周四，商业银行开始陆续缩减票据规模并发行票据。业内人士表示，部分大型国有银行票据规模较为紧张，部分华北股份制银行已紧急暂停直接贴现业务。此外，四大银行中有两家转发票据，导致市场抛售量骤增，票据价格大幅上涨。年底出现的“抢单”现象导致返利利率加速下降。业内人士表示，商业银行习惯于在年底控制储备项目规模，倾向于在明年初发放更多贷款，这是一个“良好的开端”。因此，信贷资源相对不足的银行倾向于在年底争夺票据资源，增加信贷规模以满足考核要求。

一

票据市场交易

二

再贴现收益率

上周票据市场交易回顾

上周，规模因素主导了市场。上半周买家陆续入市，票价窄幅波动。后半周，由于规模下降，票价快速上涨。截至12月31日下旬，上半年双国股主流交易价格在2.30%左右，全年双国股价格在2.40%左右。

周五，2021年最后一个交易日，部分买家机构填补了最终规模需求。买家配置情绪增加，主要集中在中小型机构和非银行机构。卖单及门票供应供应温和，门票价格持续上涨。午后市场成交零星，买盘占据主导地位，票价下跌。

今日最新贴息利率（价格摘自“银企贴”票据信息服务平台）

企业买票、支付货款

国企、上市公司、房地产公司等商业票据可节省成本5%-30%

国股、城商、农农等银行票据可节省成本1.5%-3.5%

银行承兑汇票贴现利率

国有银行2.03%-2.21%

城市商业银行 2.26%-2.72%

三农银行 2.21%-2.73%

村镇银行2.35%-3.01%

金融公司承兑汇票贴现利率

中资财务公司年利率2.97%-4.56%

信用清单：

中国石油、中国建筑财务、中铁财务、中国铁建财务、

中联集团财务、中石油财务、中国电子财务、

中国一拖集团财务、中交财务、中船重工财务等......

其他金融公司承兑汇票贴现利率2.33%-7.06%

提示：贴现计算公式为：票据面值×年贴现率x%×（贴现日-承兑汇票到期日）天数/360

简单算法：如果利率为2.4%，一年期为每10万2400，半年期为每10万1200。

银企对700余家集团公司票据融资授信

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