搜易网络 涉嫌套路贷 华星创业实控人数亿元股权被冻结
在恶意传播借款人家属不雅PS照片讨债后，80后网贷行业大亨于凌云也没有逃脱“还债”的命运。 公安机关对他的侦查才刚刚开始。
全国最大网络“套路贷”“于凌云案”由国家反犯罪办公室督办。 该团伙18个月内对超过913万人实施“套路贷”犯罪活动。
然而，负责侦办余凌云案的台州市公安局姜堰分局，近日却突然冻结了杭州上市公司华兴创投实际控制人朱定凯持有的价值数亿的股份。元。
同样重金投资网贷行业的朱定凯，2018年底才加入华星创投（深圳，昨日收盘价5.57元），成为华星创投的实际控制人、董事长。
《每日经济新闻》记者调查发现，朱定凯与套路贷团伙头目于凌云之间存在多重密切联系。
一个触目惊心的案件正在逐渐浮出水面！
于凌云的套路贷款黑洞
于凌云，1981年3月出生，家住浙江省瑞安市安阳街道。 毕业于宁波大学信息管理与信息系统专业，并获得浙江大学EMBA学位。 毕业于名校的于凌云，知识渊博，在任何一家公司都能拿到不错的薪水。 然而，玉凌云并没有走寻常路。 他选择了近年来最热门的行业——网络借贷。
2011年，年仅30岁的于凌云就展现出了超乎常人的商业头脑。 他创办了中国最早的互联网金融平台之一温州贷（后更名为张存宝），这是中国最早、最大的网络贷款平台之一。 ，并声称取得了连续多年位居全国交易额第一的“傲人业绩”，此后一发不可收拾。
2014年10月，于凌云创立口袋理财，很快成为业内知名网贷平台，至今累计交易额达338.7亿元。
对外用各种惊天手段讨债的于凌云，对内却懂得如何笼络人心。 他通过向关键成员支付巨额奖金和佣金来稳定组织。 仅2017年至2019年1月，于凌云就向庄支付奖金6800万元，向陈支付奖金1300万元。
玉凌云或许没有想到，他会走上一条不归路。 当金钱源源不断涌入的同时，他的借贷世界却充满了血腥和暴力。 以于凌云为首的互联网套路贷团伙“跻身”中国套路贷十大典型案例之列。 该团伙的案件由国家反犯罪办公室监督。
老话说，不是不报复，而是时机未到。
2019年3月25日，江苏省泰州市公安机关捣毁于凌云“套路贷”犯罪团伙，冻结涉案资金9亿余元（随着案件进展，涉案资产22亿余元）查获、扣押、冻结），抓获犯罪嫌疑人200余名。
据公安部通报，2017年6月以来，犯罪嫌疑人于凌云组织人员利用网贷平台名义发布“低息无担保”等虚假信息，诱骗借款人借款。来自平台。 借款时，他们会要求提供身份信息和手机。 通讯录、通话记录，出借时直接扣除30%“头利息”，并要求借款人全额还款。 当借款人无力还款时，对借款人及其通讯录中的亲戚、朋友、同事使用侮辱性语言和PS。 借款人家属利用色情图片等软暴力手段讨债，迫使受害人支付高额“逾期费”。 2017年6月至2018年12月，该团伙对913万余人实施“套路贷”犯罪活动。
2019年9月3日，公安部在河南郑州召开全国公安机关打击“套路贷”犯罪工作推进会。 会上公布了于凌云套路贷案等十起“套路贷”犯罪典型案件。
于凌云的资本市场故事
于凌云在资本市场的故事，源于宣鸟的巨额投资的引入。
2015年5月，报喜鸟出资5500万元入股小鱼金服（以下简称小鱼金服），温州贷、口袋理财由小鱼金服统一运营。
在创办小鱼金服期间，于凌云虽然没有一张白板，但他却要求喜报鸟投资巨额资金。 根据报喜鸟公布的协议内容，公司设立阶段，于凌云看似提供了注册资本的主要资金，出资577.5万元，占比57.75%； 报喜鸟出资30万元，占比3%：但根据协议，在增资阶段，各方同意报喜鸟以货币形式增资5470万元，其中80万元计入注册资本资本公积5390万元； 报喜鸟副董事长兼总经理周新忠将增资。 1367.5万元，其中注册资本20万元，资本公积1347.5万元。 并没有提及玉凌云需要增资。 增资完成后，报喜鸟仅持股10%，于凌云持股52.5%。
仅从这份协议来看，投资完成后，小鱼金服估值为5.5亿元。 于凌云仅出资577.5万元，就获得价值资产2.89亿元。 如果按照公司实际资产（注册资本+报喜鸟、周信忠增资）共计7837.5万元计算，于凌云出资577.5万元，按52.5%的比例计算，获得实际资本4114.69万元（7837.5 ×52.5%），投入的资金瞬间增加到7倍，涨幅超过6倍，可以说是赚大了。
然而，投资近4年后，报喜鸟拟于2019年2月转让小鱼金服全部股权时，已是低价出让，仅以1000万元出让。
据当年报喜鸟官网披露：报喜鸟安排财务投资近亿元投资温州贷。 按此投资金额计算，报喜鸟的投资金额超过5500万元。 目前的转让价格仅低于当年的投资金额。 可谓“白菜价”。
不知道当看到以前的搭档因为巨额的例行贷款而入狱时，快乐的小鸟有什么感受。
但这四年来，报信鸟有没有通过小鱼金服获得分红呢？
记者查阅了报喜鸟2015年至2018年共计四年的年报。年报显示，小鱼金融2015年亏损1897.36万元，2016年亏损3508.97万元，2017年、2018年则未公布。
于凌云荣获多项荣誉：浙江省金融业年度贡献企业家、2016年度最具行业领袖奖、年度金融科技新锐人物。 然而，感叹往事已随风而去，却只是一场梦。
警方冻结华兴创投实际控制人股权
负责侦办余凌云案的台州市公安局姜堰分局，近日突然冻结了杭州上市公司华兴创投实际控制人朱定凯持有的股份。
华兴创投的实际控制人朱定凯也是温州商界举足轻重的人物。 只有高中学历的朱定凯不仅是上市公司的实际控制人，还投资了多家企业，范围从西部广阔的新疆到东部繁华的上海。 彼亦担任上海浙江温州商会副会长、上海瑞安商会副会长。 朱定凯也大规模涉足网贷业务。 虽然他介入的时机比于凌云晚了几年，但他仍然见证了网贷最火热的时代。
其投资的杭州速车金融信息服务有限公司（原名：温州荣泰二手车商城有限公司）主要从事汽车贷款业务，但于2018年5月24日退出。
他投资的规模较大的网贷平台是上海布朗牛信息技术有限公司，他是该公司的法定代表人。 上海棕牛旗下拥有搜易度和现金人两大网贷平台。 上海棕牛成立于2017年4月12日，注册资本100万元。 搜易街自称是智能贷款搜索信息服务平台，致力于为上班族、个体户、蓝领等提供贴心的金融贷款服务。朱定凯于2018年4月24日退出，并辞去法定代表人职务。代表当天。
退出网贷行业后，朱定凯并没有消亡。 而是带着巨额资金进入资本市场，收购上市公司，并瞄准了杭州上市公司华兴创投。
上海凡印是朱定凯专门为了收购华兴创投而成立的公司。 2018年10月8日，华星创投公告了上海梵银的相关收购协议。 2018年12月，上海梵银利用自有资金增持华兴创投。 增持完成后，上海梵银持有华兴创投15.63%的股份。 2018年12月20日，华兴创投法定代表人变更为朱定凯。
然而，不到一年的时间，朱鼎凯实际控制的上海泛银持有的华兴创投76%的股份被台州市公安局姜堰分局冻结。 占总股本的11.88%。 朱鼎凯在上海梵音的持股比例正好是76%。 上海梵银还有另一位股东陈武，持有24%的股份。
所以，这是否是对朱定凯所持华兴创投股份的定向冻结，暂时不得而知。 不过，这并不是上海泛银所持华兴创投股份第一次被冻结。 第一次冷冻、解冻、第二次冷冻的细节值得关注。
10月11日，华兴创投发布公告称，控股股东上海泛银持有的华兴创投股份全部被冻结。 此次冻结的执行者也是台州市公安局姜堰分局。 但11月16日冻结完全解冻，约一个月后再次冻结时，冻结比例变为76%。 截至2019年9月30日，华星创投股东人数为37,505户。
华兴创投近日发布公告称，控股股东初步认定股份被冻结的原因是上海梵银涉嫌台州市公安局姜堰分局侦查的关联案件，但并未透露具体涉案案件。
于凌云和朱定凯有很多交集
《每日经济新闻》记者调查发现，于凌云与朱定凯有不少交集。
十字路口一、朱定凯虽然只有高中学历，但与毕业于宁波大学、浙江大学EMBA的于凌云是老乡。 公开信息显示，两人均居住在浙江省瑞安市安阳街道。
交集二：朱定凯出生于1965年，于凌云出生于1981年，两人虽然年龄相差16岁，但却是老熟人了。 早在2012年，他们就一起创办了一家公司，公司名称是温州纵天国际贸易。 有限公司
工商信息显示，温州纵天国际贸易有限公司成立于2012年7月3日，注册地址为瑞安市安阳街道，与于凌云、朱鼎凯地址相同，注册资本100万元。 主要经营范围包罗万象，横跨矿产品（不含煤炭）、有色金属、钢铁、化工原料（不含危险化学品）、建筑装饰材料、机电设备、成套等十多个行业器材、塑料制品、皮革制品、服装、鞋帽、针织纺织品、工艺品、橡胶制品、家用电器、电动工具、卫生洁具、五金制品、五金交电、通讯产品（不含发射器材）、日用品批发零售; 废金属回收； 货物进出口、技术进出口。 公司股东包括金廷聪（持股34%）、蔡建芳（持股33%）、于凌云（持股25%）、朱定凯（持股8%）。 但该公司存续时间不足3年，于2015年4月14日被注销。注销原因是解散决议。
交集三：2018年12月，华兴创投聘请徐嘉琪（女）担任副总经理。 她是朱定凯成为实际控制人后引进的高管。 许佳琪出生于1990年，本科学历。
每经记者调查发现，许佳琪同时也是宁波领宇投资管理有限公司的总经理，而于凌云也曾是领宇投资的重要股东，但记者通过各种渠道未能查到其持股比例。
2017年11月起，许嘉琪担任宁波领宇投资管理有限公司执行董事、总经理，领宇投资现任法定代表人仍为许嘉琪，于凌云于2018年1月11日退任。掌管于凌云股权的也是一位老熟人——金廷聪，他早在2012年就曾与于凌云、朱定凯合作创办公司。
路口四：姜堰市公安局负责侦查于凌云例行借款案。 突然冻结朱定凯持有的华兴创投股份的也是姜堰市公安局。 华星创投公告称：上海泛印初步认定本次股份冻结系因上海泛印涉及泰州市公安局姜堰分局侦查的相关案件所致。 未来不排除公司控制权发生变化的可能性。
华兴创投内部人士：实际控制人与于凌云合作是事实
于凌云与华兴创投实际控制人朱定凯有不少交往，调查于凌云案的姜堰市公安局冻结了朱定凯持有的华兴创投股份。 那么，于凌云例行贷款案与华兴创投有何关系？
对此，《每报》记者于上月11日联系到华兴创投内部人士，并发来以下采访提纲：
1、贵公司实际控制人朱定凯与于凌云存在合作关系。 例如，双方均为温州纵天国际贸易有限公司股东，于凌云“套路贷”案也被姜堰分局立案调查。 请问上海梵音持有什么？ 该股份已被公安机关冻结。 是否与于凌云“套路贷”案有关？ 贵公司实际控制人是否从事网络借贷业务？
2、工商信息显示，朱定凯先生持有上海梵银76%的股权，姜堰分公司此次冻结的股权也占上海梵银所持股权的76%。 被冻结的只是朱定凯持有的华兴创投股权吗？
华兴创投内部人士回复记者：确实（实际控制人）与于凌云有一些合作，上海泛银并不否认，但从未见过于凌云来上市公司。
该人士没有回答其他问题。 记者于2019年12月11日将采访提纲发送给华兴创投，但该公司未予回应。
12月16日，有第三方联系记者，表示朱定凯愿意接受采访，并将朱定凯的手机号码给了记者。 记者向上市公司证实，该手机号码确实属于朱定凯。 记者立即拨通了华兴创投董事长朱定凯的手机。 他在电话中表示，希望记者前往杭州与其见面进行沟通采访。 每一位记者都是12月17日凌晨两点飞抵杭州的。但此后，却遭遇了多次对方的重复和想法的转变。
12月17日9时30分，记者联系上朱定凯指定的联系人，同意当天上午前往华兴创投杭州办公室附近采访。 11时30分左右，华星创投董事会秘书张岩联系记者前往附近一家茶馆等待朱定凯前来采访。 然而，当记者赶到时，却被告知朱定凯不在杭州，只能晚上过来。
记者回到酒店。
12月17日下午5时30分左右，张岩书记联系记者称，朱定凯已抵达杭州。 下午6时25分左右，记者到达约定见面的茶馆，见到了朱定凯的助手陈某、董事会秘书张岩、行政经理张完岩。 记者再三表示，将打开录音设备，开始采访朱定凯。 不过，朱定凯和张岩都没有同意。 朱定凯表示不会接受正式采访，只愿意与记者见面交流。 朱定凯表示，现在上市公司大股东上海梵印的股权被警方冻结，他压力很大，希望记者不要举报。 经过反复沟通，朱某同意让张岩书记于12月18日对之前的采访函进行书面回复。
2019年12月18日，华兴创投控股股东上海梵银就相关问题书面回复如下：
朱定凯先生目前未从事任何网络借贷业务，上海梵银科技有限公司及朱定凯先生本人也未收到司法机关立案调查的通知。 上海凡印科技有限公司及朱定凯先生未收到与冻结相关的书面通知。
虽然杭州之行并没有取得进一步的突破，但经过记者多方调查，从知情人处获悉，朱定凯与于凌云其实是有联系的。 记者随后致电朱定凯求证。 朱定凯亲自告诉记者，他和于凌云确实有血缘关系。 但朱定凯也对每一位记者表示，自己并没有参与余凌云例行贷款案：“不然不可能坐在这里见到你们！”
律师：警方为什么要冻结股权？
四川方策律师事务所郭刚律师认为，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》和《公安机关办理刑事案件程序规定》的规定，公安机关只能冻结相关股权根据侦查犯罪的需要。 如果一家公司控股股东的股份被警方冻结，这至少表明该控股股东或实际控制人涉嫌刑事案件。 具体看华兴创投的控股股东，朱定凯在上海泛银的股份和被警方冻结的股份均为76%。 巧合的可能性很小，应该是对朱定凯持有的部分进行有针对性的冻结。
某知名律师事务所不愿透露姓名的资深律师接受记者采访时认为，控股股东股权被冻结，不排除控股股东涉嫌负债或涉嫌犯罪的情况。案例。 不过，案件在调查阶段，披露的信息还比较有限，具体冻结原因还要以相关公告为准。 据华兴创投公告，上海梵银及其实际控制人朱鼎凯近一年内不存在大额逾期债务，且未发生与债务问题相关的重大诉讼、仲裁，故有可能涉及刑事案件。
至于被警方冻结的上海梵银持有的华兴创投76%股份是否是朱定凯持有的股份，上述律师认为，这种可能性很大。 不过，警方尚未透露冻结的具体原因。
四川路标律师事务所律师李凌鹏分析，朱定凯目前无罪，这说明他本人并没有涉案，但他的股份却涉及其中。 这可能是收购华兴创投的资金来源出现问题。 如果上海泛银收购华兴创投的部分资金来自于凌云，那么在案件侦查过程中，警方也可以出于追回被盗财产的需要，冻结上海泛银在华兴创投的股份。 但这只是理论上的可能性。 实际情况以警方报告和上市公司公告为准。