央行全面出手！ 京沪同时督查 这项“币种”瞬间雪崩了
据央行上海总部和央行北京营业管理部消息，1月11日，央行检查组先后进入“比特币中国”、“火币网”、“币行”等比特币、莱特币交易平台，讨论交易平台。对外汇管理实施情况等进行现场检查。受此消息影响，比特币价格再次暴跌，日内跌幅接近15%。
△信息图
监管相继出手，比特币价格“闪崩”
1月5日，问世八年的比特币价格再创新高。当日，比特币价格一度达到8895元/枚。但好景不长，闪崩随即开始。截至1月10日16时50分，再次下跌至6347元。 1月11日的数据显示，一枚比特币的价值已从8000多元的高点跌至5400元左右。
1月11日下午，央行北京营业部官网发布消息称，已会同北京市金融工作局等单位组成联合检查组，将进驻比特币等交易所1月11日起“火币网”、“币银行”莱特币交易平台对交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理情况进行现场检查法规。
△图片来自视觉中国
央行现场检查的消息发布后，火币网上比特币价格出现短暂暴跌，从6300元左右跌至6000元以下。
△比特币行情走势图
△ok币比特币报价走势图
高杠杆下平台风险凸显
“1月5日暴跌之前，很多人都使用杠杆交易。”据一位比特币投资者称。杠杆交易是比特币平台常用的交易系统。这与股票市场的保证金交易类似。比特币投资者可以向平台融资和出借资金，并进行多空双向操作。
据了解，目前国内两大比特币交易平台火币网和均提供最高5倍杠杆限制，杠杆处理率为每日0.1%。火币内部人士告诉记者，火币提供的杠杆资金来自平台自有资金。
△火币网关于增加杠杆的说明
借入杠杆可以放大本金，获得超额收益，但也意味着风险被放大。根据火币规定，当用户杠杆持仓风险率（总资产/杠杆限额，杠杆限额含手续费）低于110%时，系统将强制平仓。
中央民族大学法学院教授、互联网金融专家邓建鹏接受采访时表示，目前比特币交易平台的盈利模式主要是通过提供融资、上币服务来收取手续费，每年的资金利率高达36%。这其中存在很多问题。风险大。
除了杠杆带来的风险外，交易平台本身存在的问题也让投资者面临另一种不可预测的风险。一位比特币投资者告诉记者，以往遇到大幅上涨或下跌时，火币网网页或APP无法登录，交易卡住，导致投资者无法对交易做出快速反应。
为什么比特币突然这么受欢迎？
2017年元旦期间，有两则财经新闻格外热门。一是随着银联卡资本项下投资保险暂停以及境内企业跨境并购审查升级，个人购汇监管也开始趋严。监管部门发现“蚂蚁搬家”式逃汇行为，情节严重的，可以处以逃汇金额30%以上等值以下的罚款。
再有就是比特币在2017年有了“开门红”，3日交易价格突破1000美元大关，创下3年来新高。
嗅觉敏锐的人会把这两件事联系起来：通过买卖比特币，可以规避外汇管制，可以炒作比特币的上涨。
中国投资者几个月来疯狂购买比特币，几乎与人民币最近的下跌同时发生。操作过比特币的人士表示，通过比特币将人民币兑换成美元的技术流程非常简单。
“在国外赚钱太容易了。”购买过比特币的投资者表示，可以用人民币在国内交易平台或火币网购买比特币，然后转移到国外交易平台，就可以立即购买。可以兑换成美元，整个过程不会超过5分钟。整个过程不会出现监管风险。唯一的风险是比特币在这 5 分钟内暴跌。当然，也有可能出现激增。
从技术角度来看，这种方法实施起来似乎并不困难，也不排除个人投资者可以通过这种方法将人民币兑换成美元出境。然而，无论是操作难度还是现实数据都表明，这还没有成为一种趋势。否则，比特币的国内外价格将形成不断扩大的价差。不过目前价差最多只有2%-3%，更多的可能是国内的。猜测。
投机风险不容忽视
比特币具有很高的投机风险。比特币交易市场容量较小，交易24小时开放。价格上涨或下跌没有限制。价格很容易被投机者控制，造成剧烈波动。普通投资者盲目跟风，很容易损失惨重。与此同时，比特币的相关交易市场仍处于自发状态，投资者的合法权益难以得到有效保护。
洗钱风险较高。由于比特币交易的匿名性和地域限制，其资金流向难以监控，为洗钱和恐怖融资活动提供了便利。
被犯罪分子或组织利用的风险。目前，国际上时有发生利用比特币进行毒品、枪支交易等犯罪活动，相关案件已被查处。与此同时，各个比特币交易网站的状况也参差不齐。部分网站未经合法注册，涉嫌非法经营；一些网站安全和抗风险能力差，容易遭受黑客攻击或网站运营商卷款潜逃。
此外，您还需要注意虚假交易的风险。比特币交易平台刷量“凶猛”，导致普通投资者即使出高价也难以完成交易。由于该程序自行出售和购买，因此列出的比特币只能由程序本身购买。市场繁荣背后隐藏着风险。一旦市场行情发生变化，普通投资者就会成为“韭菜”。
△图片来自国际在线
比特币投资理财是典型的庞氏骗局吗？
由于比特币的属性和种种原因，比特币行业一片混乱。许多业内人士认为，越来越多的人购买比特币是为了增加其价值，而不是将其用作支付方式，这清楚地表明比特币存在大量泡沫。还有人认为比特币是典型的庞氏骗局。围绕比特币的争议从未消失。
此外，“逃亡”这个词对于比特币交易平台来说并不陌生。据媒体报道，2013年底，注册于香港的比特币交易平台GBL跑路，给投资者造成的损失可能已超过2000万元。
据了解，包括比特币中国在内的很多比特币交易平台都不是由第三方机构托管的。一旦比特币平台跑路，投资者就会措手不及。
为了规范比特币，2013年12月，中国人民银行、工业和信息化部等部门联合发布《关于防范比特币风险的通知》，提醒比特币是特定虚拟商品，不具备防范比特币风险的能力。法定货币等值物。的地位，不能也不应该作为货币在市场上流通。参与机构和个人应审慎从事比特币投资等活动，并承担相应的责任和风险。
中国证券报10日报道称，继1月6日约谈国内三大比特币交易平台负责人后，监管部门近期将继续约见业内人士，讨论建立第三方比特币托管平台，确保比特币交易的安全。 。