搜易网络 搜易贷“内外兼修”严控反洗钱 合规建设再进一程

日期: 2024-04-15 19:04:09|浏览: 107|编号: 49324

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搜易网络 搜易贷“内外兼修”严控反洗钱 合规建设再进一程

2019年1月,中国互联网金融协会发布《关于互联网金融机构接入互联网金融反洗钱反恐怖融资网络监控平台的公告》(以下简称《公告》)。 公告显示,根据中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会联合发布的《互联网金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》的规定和相关要求, ,中国证监会互联网金融反洗钱和反恐融资网络监控平台(以下简称“网络监控平台”)已上线试运行。 金融机构、网上支付机?

2019年1月,中国互联网金融协会发布《关于互联网金融机构接入互联网金融反洗钱反恐怖融资网络监控平台的公告》(以下简称《公告》)。 公告显示,根据中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会联合发布的《互联网金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》的规定和相关要求,中国证监会互联网金融反洗钱和反恐融资网络监控平台(以下简称“网络监控平台”)已上线试运行。 金融机构、网络支付机构以及其他经主管部门批准或者依法登记经营互联网金融业务的机构均可入网。 监控平台。 搜贷已及时注册为首批接入网络监控平台的机构之一。 也是网络监控平台上线前参与内部测试的机构之一,并积极参与基于平台的工作交流、信息共享和风险评估。 工作。

据悉,网络监管平台接入的机构范围包括:依法从事网络借贷、网络借贷信息中介、股权众筹、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托、互联网消费金融等业务的机构。 公告要求,上述机构应于2019年1月31日前按照《管理办法》的规定,通过在线监测平台向中国人民银行办理反洗钱、反恐怖融资绩效登记。

据报道,已经在反洗钱和反恐融资方面做出了内部和外部安排。 在内部“培育”方面,搜贷已将反洗钱纳入公司全面风险管理体系,形成了以“搜贷反洗钱和反恐怖融资内控体系”为核心,客户身份识别、客户身份识别的制度体系。信息和交易记录。 保全、大额交易和可疑交易报告、名单管理等补充制度将反洗钱责任覆盖到各项业务活动和操作流程中,覆盖公司各部门和业务条线,指导反洗钱合规工作的有效落实工作。

索代目前已完成反洗钱系统一期建设,从技术上保证了反洗钱体系的完善,并陆续推出了根据行业交易特点设计的监测指标,如监测短期异常情况等。贷方账户中的资金行为。 ,实现客户交易实时风险预警、可疑交易分析、可疑交易监控模块捕获的可疑交易人工定性,确保可疑交易筛查的准确性和有效性,依靠技术能力创新融入反洗钱将监管能力转化为核心竞争力。

此外,还将反洗钱文化融入到整体合规文化管理中。 反洗钱文化建设从高层管理人员入手,在内部各级营造积极的反洗钱文化氛围。 2018年10月《互联网金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》发布后,风控部及时组织相关部门负责人集体学习《管理办法》,落实涉及客户身份识别、大额可疑交易监控、客户身份信息、交易记录保存等反洗钱核心工作。 会后,与会人员向相关部门传达并落实了学习精神,在全体员工中树立反洗钱合规意识。

在外部布局方面,始终与监管机构保持沟通。 随着互金反洗钱工作的深入开展,索代积极配合行业研究工作,重点关注客户身份识别、受益所有人身份识别、可疑交易等方面。 监测报告、反洗钱内控标准等收集国内外研究数据并提供行业当前参考标准,为网络监测平台建设做出贡献。

自成立以来,双贷就以合规建设为生存之本,以合规经营为底线。 索戴创始人兼CEO何杰表示:“索戴自诞生以来,一直把自律、合规作为生存的首要原则。当行业进入强监管时,索戴也能稳健发展,得益于合规建设的积累。”目前,网贷行业整治工作正在稳步推进,搜贷正在严格要求自身,积极跟进,力争成为行业合规建设的标杆企业。”

搜贷合规建设稳居行业前列,中长期稳居灵易财经“P2P整改登记琅琊榜”前三名。 搜贷是中国互联网金融协会理事单位,是首批正式接入互金协会信用披露系统的企业之一,也是首批接入互金协会信息共享平台的17家会员之一; 早在2017年,就与华夏银行北京分行合作推出资金存管系统; 获得公安部国家信息安全三级认证、电信业务经营许可证和ICP备案。 同时,搜贷与百行征信的系统接口已进入测试过程,发挥技术创新优势,积极参与市场化的个人信用信息系统建设。

随着网贷合规备案进程加快、行业洗牌加剧,平台综合实力差距也在进一步拉大。 符合备案条件的平台将有序备案,不符合备案条件的平台将有序退出。 合规开发负责人平台优势更加突出,必将得到监管机构和贷款机构的认可。

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本文标题:索易贷“内修外修”严控反洗钱合规再进一步

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