线下理财巨头银谷财富被立案 资产端银谷普惠陷劳务纠纷
记者就立案事宜致电银谷客服。 银谷在线客服表示，“暂时未收到任何通知”，银谷财富官网无人接听电话。
银谷财富已备案
公开信息显示，线下理财巨头东方银谷旗下子公司包括P2P理财平台银谷在线、线下理财公司银谷财富、资产终端银谷普惠等。 股东为孙敏、李熙斋。 目前，其网上存在已被雷击到底线，银谷普惠也被多家法院列为失信被执行人。
记者注意到，早在2018年，银谷财富就曾被多家监管部门指出涉嫌违规。
2018年5月18日，“银谷财富”被山东省荣成市防范处置非法集资领导小组办公室点名，列入涉嫌从事相关金融业务的公司名单违反本市规定。
同日，广川街道办事处金融办向某小区业主发出的风险提示也被网上传出。 广川街道办事处财务处表示，接到上级通知，涉嫌非法集资企业银谷财富（北京）投资管理有限公司拟进入某大楼。 要求各业主、业主提高警惕，阻止该企业进入，并表示如果该企业入住后发生案件，相关执法部门将追究业主（业主）责任。
据投资者披露的多份备案通知显示，银谷财富已在临淄、淄博、台州等地因涉嫌非法吸收存款被立案调查或立案。 4月21日，淄博市公安局临淄分局官方微信公众号“临淄警圈”通报称，警方于1月2日对银谷财富（北京）投资管理有限公司临淄分公司进行立案调查， 2020年因涉嫌非法吸收公众存款而被立案侦查。 该案已立案侦查。
与此同时，银谷财富近期卷入多起担保合同纠纷，被法院判令返还投资本金并支付利息。
（2020）京0105民初13076号判决书显示，2018年8月28日，张女士与环球中升（天津）国际商业保理有限公司（以下简称“中升公司”）发生纠纷，并上海宽拓资产管理有限公司三方签署《全球中升定向融资计划第一期认购协议》，约定中升公司发行定向融资产品，银谷财富公司为本次定向融资提供连带责任保证定向融资产品，宽拓公司将担任本次定向融资产品的管理人。 。
本次定向融资计划产品的赎回日期为2019年9月3日至2019年9月17日，中盛公司未按约定返还投资本金，构成违约。
最终，法院判决银谷财富作为连带责任保证人，应向张女士返还投资本金50万元，支付利息5万元，并支付违约金。
目前，银谷财富已被法院列为被执行人，法定代表人黄振华已被限制高消费。
银谷网贷余额104亿
公开信息显示，东方银谷旗下的P2P平台银谷在线于2016年7月正式上线。2019年，银谷在线开始出现逾期付款、不还款的情况。 目前，银谷在线官方微信仍在频繁披露逾期借款人名单，共公布24批。
官网披露的数据显示，截至2020年4月20日，平台贷款余额104.47亿元，利息余额10.92亿元，逾期金额0，累计赔偿金额4亿元。
2019年11月，银谷在线宣布将平台借款人贷款合法有效地转让给北京华信集团旗下江苏华信区块链产业研究院有限公司（以下简称“华信区块链”）。全资子公司。 北京华信集团直接或间接投资了多个P2P平台，其中全资子平台罗斯金融和控股平台银豆网已经经历了雷雨。
当时，华信区块链在相关声明中表示，银谷在线已将所有借款人债务转移至华信区块链，并称该公司为国有独资企业。 相关借款人的贷款构成国有资产，受国家法律保护，请务必按时足额偿还贷款，否则将追究法律责任。
值得注意的是，仅仅2个月后，银谷在线今年1月就在官网宣布，华信区块链产业研究院已于2019年11月25日申请注销，导致此前的合作协议无法履行。 取消公告后，华信区块链产业研究院并未将相关出借人的还款资金退还至银谷网上存管银行账户，因此无法继续合作。
银谷普惠卷入劳资纠纷
除了资本端，东方银谷的资产端银谷普惠也问题重重。
记者注意到，银谷普惠相关判决书的起因主要是劳动争议、劳动合同纠纷，法院判决大多以公司败诉、赔偿员工告终。
根据（2019）黔0303执行第3085号执行裁定书，法院认为银谷普惠应向职工赵某支付劳动报酬及经济补偿金16717元，并承担本案执行费151元。 同时，财产申报令、限制高消费令等行政法律文件已送达银谷普惠，将其列入高消费限制名单，督促其履行生效《通知》中规定的义务。尽快提供法律文件。 因拒不申报财产，已被列入失信被执行人名单。